Economía y Finanzas Públicas
EE.UU. impone sanciones a tres instituciones financieras mexicanas por conexiones con lavado de dinero de cárteles narcotraficantes
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha aplicado medidas restrictivas contra tres entidades financieras en México, identificadas como CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, acusadas de facilitar operaciones de lavado de dinero proveniente del narcotráfico, específicamente vinculado al comercio ilegal de opioides. Estas instituciones habrían colaborado con organizaciones criminales como los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación, del Golfo y Beltrán Leyva.
Medidas restrictivas y reacciones oficiales
Las sanciones impiden ciertas transacciones financieras que involucren a estas entidades, según informó la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Las tres instituciones manejan conjuntamente activos por un valor de 22.000 millones de dólares. La Secretaría de Hacienda de México señaló que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) está realizando revisiones regulatorias, pero hasta ahora solo se han detectado infracciones administrativas sancionadas con multas que suman 134 millones de pesos. La dependencia reiteró que no posee evidencia contundente de actividades delictivas por parte de estas entidades.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están ayudando al envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”
Operaciones ilícitas documentadas
Según las autoridades estadounidenses, estas instituciones habrían facilitado el lavado de dinero procedente del narcotráfico y operaciones para la adquisición de insumos en China destinados a la producción de fentanilo. En el caso de Vector, entre 2013 y 2021, un operador del Cártel de Sinaloa utilizó diversas tácticas para blanquear 2 millones de dólares desde Estados Unidos hacia México. Además, de 2018 a 2023, Vector realizó pagos por más de 1 millón de dólares en favor de empresas chinas vinculadas al envío de sustancias químicas con fines ilícitos.
Intercam también está señalada por supuestas reuniones entre ejecutivos y presuntos integrantes del Cártel de Jalisco Nueva Generación en 2022, donde se discutieron esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias provenientes de China. Entre 2021 y 2024, una empresa china asociada a un individuo que proporcionaba precursores químicos a México recibió más de 1,5 millones de dólares a través de Intercam.
Reacciones de las instituciones sancionadas
Vector Casa de Bolsa negó las acusaciones, asegurando que las operaciones mencionadas son transacciones normales con empresas legalmente constituidas. La institución destacó que sus actividades se han llevado a cabo bajo estrictos protocolos de cumplimiento y supervisión financiera. Vector es propiedad del empresario Alfonso Romo, exjefe de la Oficina de la Presidencia durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador, quien dejó el cargo en 2020.
“Con más de 50 años de trayectoria, nuestra Casa de Bolsa ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales. Las inversiones de todos nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas. Reiteramos nuestra plena disposición a colaborar con las autoridades de México y de EE UU para aclarar cualquier duda”
CIBanco, institución que opera desde 1983 y cuenta con más de 170 sucursales, también negó los cargos. Por su parte, Intercam, que atiende a más de 100.000 clientes y tiene presencia en más de 60 sucursales, manifestó públicamente su rechazo a las acusaciones.
Contexto de la relación bilateral
La medida de EE.UU. se enmarca en una política más estricta contra los cárteles mexicanos, mientras persisten críticas por parte de legisladores estadounidenses sobre la supuesta falta de acción de México en la lucha contra el crimen organizado. Durante la Convención Bancaria de Nuevo Vallarta, en mayo de 2025, representantes del Tesoro de EE.UU. se reunieron con altos ejecutivos bancarios mexicanos para discutir estrategias contra el lavado de dinero proveniente de organizaciones criminales.