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Economía y Finanzas Públicas

Senado aprueba reformas antilavado con mayor control a depósitos y vigilancia a figuras políticas

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Reformas aprobadas por mayoría

El Senado de la República dio su aval a modificaciones en la legislación contra el lavado de dinero, buscando alinearse con estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI). Con una votación de 74 a favor, 13 en contra y 19 abstenciones, los cambios afectan múltiples aspectos del combate a flujos ilícitos de capital.

Fortalecimiento de instituciones

Se ampliaron las facultades de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en la lucha contra financiamiento terrorista y narcotráfico. La reforma establece que la Fiscalía General de la República (FGR) debe informar automáticamente a la UIF sobre cualquier delito relacionado con lavado de dinero para coordinar acciones penales y perseguir estructuras criminales.

El Servicio de Administración Tributaria obtiene potestad para solicitar información a cualquier entidad gubernamental u órganos autónomos sobre transacciones financieras sospechosas. Se añadió al artículo 51 de la ley que instituciones federales, locales y municipales deberán entregar datos requeridos por Hacienda.

Vigilancia a sectores específicos

El Instituto Nacional Electoral (INE) estará obligado a facilitar información sobre partidos políticos, coaliciones y candidaturas independientes. Las secretarías del Trabajo, tanto federales como locales, deberán proporcionar datos sobre sindicatos y sus líderes. Petróleos Mexicanos (Pemex) también debe entregar información bajo esta normativa.

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“Inicia una persecución a mi punto de vista contra la informalidad, no contra el lavado de dinero”, señaló la senadora priista Claudia Anaya, quien cuestionó que las medidas afecten principalmente a sectores vulnerables.

Modificaciones a umbrales y definiciones

Se ajustaron los límites de transacciones financieras que activan alertas, pasando de pesos a UMAS. Cualquier persona moral que deposite 90 mil pesos en efectivo a una tarjeta de crédito sin estar actualizada en registros de proveedores podría ser investigada por lavado de dinero.

El término de Personas Políticamente Expuestas (PEP) se incorporó formalmente a la ley, obligando a bancos a monitorear operaciones de estos individuos. Se generará un listado oficial de cargos públicos considerados de alto riesgo.

“Al hablar de personas relacionadas, pues es un término muy ambiguo, un familiar, un esposo, un vecino, un compadre, un socio, un empleado”, denunció la senadora panista Guadalupe Murguía sobre la falta de precisión en los términos legales.

Posiciones encontradas en el debate

El senador morenista Óscar Cantón Zetina defendió las reformas como herramientas para combatir redes financieras del crimen organizado. La minuta fue enviada a la Cámara de Diputados para su análisis posterior.

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“Van contra la clase más oprimida como pueden ser los trabajadores informales”, agregó la senadora Claudia Anaya sobre el impacto de los nuevos controles.

Economía y Finanzas Públicas

Claudia Sheinbaum anuncia Polos de Bienestar para atraer inversiones y generar empleos

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Estrategia de desarrollo económico

La presidenta Claudia Sheinbaum Pardo dio a conocer los Polos de Bienestar durante su conferencia matutina del 26 de junio de 2025 en Palacio Nacional. Este plan forma parte de la iniciativa México y busca fortalecer la inversión nacional y extranjera en zonas con potencial industrial y de servicios.

“Y que en estos mismos Polos haya vivienda y desarrollo integral, de tal manera que no sigamos con un proceso de desarrollo desordenado”, aseguró la mandataria. Los polos cumplirán con criterios ambientales, energéticos e infraestructurales.

Participación de gobiernos estatales

En el evento estuvieron presentes mandatarios de Morena y del PAN, incluyendo a Libia García Muñoz Ledo de Guanajuato y Maru Campos de Chihuahua. El secretario de Economía, Marcelo Ebrard, indicó que se establecerán 15 polos en diferentes estados para generar 300 mil empleos y una inversión equivalente al 1.5% del PIB.

“Firma de carta de intención y se emiten las declaratorias en el Diario Oficial de la Federación. Lo que hoy vamos a hacer es firmar los convenios de coordinación para que los gobiernos de los estados puedan iniciar todos los procedimientos que van a llevar a la licitación de quién va a operar cada uno de esos parques y de hecho iniciar los trabajos ya en agosto para la instalación de empresas”, detalló.

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Ubicaciones confirmadas y proyecciones

Entre los polos confirmados se encuentran Seybaplayas (Campeche), Juárez (Chihuahua), Durango (Durango), Nezahualcóyotl (Edomex), Celaya (Guanajuato), Economía Circular (Hidalgo), AIFA (Hidalgo), Morelia (Michoacán), Ciudad Modelo (Puebla), Chetumal (Quintana Roo), Topolobampo (Sinaloa), Altamira (Tamaulipas), Huamantla (Tlaxcala), Tuxpan (Veracruz) y Hermosillo (Sonora).

Delfina Gómez, gobernadora del Estado de México, resaltó que el polo de Nezahualcóyotl generará una inversión inicial de 800 millones de pesos y alrededor de 4,500 empleos. “Estoy convencida de que el proyecto será un motor de desarrollo económico, ya que se estima que tan solo en la etapa inicial de este Polo de Desarrollo se destinarán cerca de 800 millones de pesos, y también se generarán aproximadamente 4 mil 500 empleos”.

Impacto regional esperado

El polo de Tuxpan (Veracruz) tendrá un enfoque en química, petroquímica, agroindustria y economía circular. En Altamira (Tamaulipas) se cuenta con espacio de 1,600 hectáreas para desarrollo portuario. La gobernadora de Tlaxcala aseguró que avanzan en los trámites necesarios para implementar el proyecto.

La funcionaria estatal destacó que el corredor oriente del Edomex concentra el 34% de la población económicamente activa y se transformará en un espacio productivo con vocación industrial, logística y de servicios, mejorando la calidad de vida de los habitantes con enfoque sustentable.

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Economía y Finanzas Públicas

Claudia Sheinbaum rechaza sanciones de EE.UU. a bancos mexicanos y pide pruebas concretas

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Presidenta exige evidencia de lavado de dinero

La mandataria mexicana, Claudia Sheinbaum, reaccionó con firmeza ante la decisión del gobierno estadounidense de sancionar a tres entidades financieras del país. Durante su habitual rueda de prensa matutina, señaló que su administración no aceptará acusaciones infundadas y exigió demostraciones contundentes que respalden las denuncias de blanqueo de capitales.

Sheinbaum detalló que aunque se recibió un documento confidencial de autoridades norteamericanas sobre presuntas irregularidades en operaciones de CIBanco, Intercam y Vector, nunca llegaron las pruebas concretas que sustenten dichas acusaciones. “No vamos a proteger a nadie, pero necesitamos evidencia irrefutable, no simples afirmaciones”, enfatizó.

Relación entre países basada en igualdad

En tono contundente, la presidenta reafirmó que México mantiene una relación de colaboración con Estados Unidos, pero desde una posición de igualdad y respeto mutuo. “Somos un país soberano que no se doblega ante nadie. Trabajamos en coordinación, pero no permitimos injerencias injustificadas”, manifestó.

La jefa del Ejecutivo utilizó una metáfora directa al declarar que “México no es una piñata para que otros golpeen sin fundamento”. Subrayó que las instituciones financieras nacionales están obligadas a cumplir con la ley, y que cualquier incumplimiento será sancionado, pero siempre bajo principios de legalidad y debido proceso.

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Investigaciones propias no muestran vínculos con narcotráfico

Funcionarios de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público junto con la Unidad de Inteligencia Financiera realizaron una revisión interna que detectó anomalías en procedimientos administrativos de las instituciones señaladas, pero sin hallazgo alguno relacionado con actividades de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico.

Los tres organismos financieros involucrados emitieron comunicados oficiales donde rechazan categóricamente las acusaciones, asegurando que los activos de sus clientes se encuentran completamente protegidos durante este proceso de investigación y aclaración.

Acusaciones de EE.UU. sobre fentanilo y carteles

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sostiene que estas instituciones participaron en operaciones financieras para grupos criminales como los carteles de Sinaloa, del Golfo y Jalisco Nueva Generación. Según el gobierno estadounidense, estas organizaciones utilizaron dichos bancos para facilitar la compra de sustancias químicas necesarias en la producción de fentanilo, droga asociada a múltiples fallecimientos en territorio estadounidense.

La medida implica restricciones en transferencias de fondos hacia y desde estas entidades, aplicables después de un periodo de 21 días desde su publicación oficial. Aunque son consideradas instituciones menores dentro del sistema financiero mexicano, la participación de Alfonso Romo, exfuncionario del gobierno anterior, en la casa de bolsa Vector ha generado polémica.

Respuesta oficial de México al gobierno estadounidense

En un comunicado formal, la Secretaría de Hacienda señaló que “a pesar de conocer las sospechas expresadas por el Tesoro estadounidense, no se ha recibido evidencia verificable que respalde tales alegaciones”. La dependencia federal enfatizó que actuará con todo rigor legal si se presentan pruebas concretas, situación que hasta el momento no ha ocurrido.

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Respecto a las operaciones comerciales entre empresas mexicanas y chinas, Sheinbaum destacó que “existen miles de transacciones diarias entre ambas naciones, con un volumen comercial de 139 mil millones de dólares anuales, las cuales no representan por sí mismas actividades ilícitas”.

“Si hay pruebas, se actúa. No hay impunidad, no importa quién sea. Pero si no hay pruebas, no se puede actuar. Como en cualquier delito. Hasta ahora, el Departamento del Tesoro no ha enviado ninguna prueba que indique que hay lavado de dinero”

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Derechos Humanos y Sociedad

Calendario de Apoyos Sociales en Julio 2025: Programas, Montos y Población Destinataria

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El Gobierno Federal tiene programado entregar recursos económicos en el séptimo mes del año mediante la Tarjeta del Banco del Bienestar, destinados a grupos en situación vulnerable en todo el territorio nacional. Estas transferencias monetarias directas forman parte de las políticas sociales implementadas para mejorar la calidad de vida de sectores marginados.

Beneficiarios y Montos por Programa

Se espera que más de 16 millones de personas sean atendidas por estos esquemas, con una inversión total que supera los 88 mil millones de pesos. Durante julio, seis iniciativas prioritarias distribuirán apoyos a diferentes segmentos poblacionales:

  • El Programa de Pensiones para Adultos Mayores otorgará 6,200 pesos cada dos meses a personas con 65 años cumplidos o más, con una cobertura aproximada de 12.7 millones de beneficiarios. El cronograma de dispersión se definirá según la letra inicial del primer apellido, información que se conocerá al inicio del mes.
  • El esquema de Apoyo para Personas con Discapacidad entregará 3,200 pesos bimestrales a individuos entre 0 y 64 años con discapacidad permanente, abarcando a más de 1.3 millones de personas. El abono se realizará mediante la tarjeta oficial.
  • El Programa de Mujeres en Situación Vulnerable proporcionará 3,000 pesos cada dos meses a mujeres de entre 60 y 64 años. Este apoyo opera como política estatal en el Estado de México, donde se habilitaron nuevos registros en 2025.
  • El Apoyo para Niños de Madres Trabajadoras cubrirá montos variables de 1,650 a 3,720 pesos bimestrales destinados a madres sin acceso a servicios de guardería, con hijos menores de 4 años (extendidos a 6 años en casos de discapacidad).
  • La iniciativa Jóvenes en Formación Integral otorgará 8,480 pesos mensuales a jóvenes de entre 18 y 29 años que no cursen estudios ni tengan empleo formal, con abonos programados entre el quinto y décimo quinto día del mes.
  • El programa Desarrollo Rural Sostenible entregará 6,450 pesos mensuales a productores agrícolas mayores de edad ubicados en zonas rurales, con pagos estimados en la primera quincena del mes.

    Información sobre Cronogramas y Canales Oficiales

    Las fechas específicas para los programas bimestrales, incluyendo los destinados a adultos mayores, personas con discapacidad, madres trabajadoras y mujeres vulnerables, se darán a conocer oficialmente durante los primeros días de julio. Esta información será difundida a través de los canales institucionales de la Secretaría encargada del Desarrollo Social, liderada por Ariadna Montiel Reyes.

    Programas Suspendidos Temporalmente

    Las becas educativas federales no realizarán transferencias durante el séptimo mes del año, debido a coincidir con el periodo vacacional escolar. Estos apoyos se reanudarán en septiembre, incluyendo:

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    • La Beca de Apoyo Escolar Secundario (más conocida como Beca Benito Juárez) con montos de 1,900 pesos bimestrales para nivel medio superior.
    • La Beca de Formación Universitaria (Jóvenes Escribiendo el Futuro) que otorga 5,800 pesos bimestrales para estudios superiores.
    • La Beca de Apoyo Primario (Rita Cetina) destinada a estudiantes de secundaria, con montos de 1,900 pesos bimestrales por alumno y un adicional de 700 pesos por estudiante adicional en el mismo hogar.

    Medios de Entrega y Prevención de Fraudes

    La entrega de todos estos apoyos se realizará de manera directa mediante la Tarjeta del Banco del Bienestar. Se recomienda encarecidamente a los beneficiarios revisar sus saldos y mantener la confidencialidad de sus datos personales para prevenir cualquier intento de estafa.

    “Con estos apoyos, el Gobierno de México continúa su estrategia de bienestar y justicia social, enfocándose en los sectores más vulnerables del país: adultos mayores, personas con discapacidad, mujeres, jóvenes y familias en situación de vulnerabilidad.”

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