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Economía y Finanzas Públicas

Tres instituciones financieras mexicanas enfrentan medidas restrictivas por sospechas de blanqueo de capitales

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Acciones del Departamento del Tesoro estadounidense

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del gobierno estadounidense emitió restricciones operativas contra tres entidades financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector. La medida se fundamenta en investigaciones sobre actividades sospechosas vinculadas al tráfico internacional de sustancias opiáceas.

Operaciones bajo sospecha

De acuerdo con información oficial, CIBanco estaría involucrado en operaciones sospechosas desde 2023, cuando un empleado habría colaborado en la apertura de cuentas para el movimiento de 10 millones de dólares relacionados con el Cártel del Golfo. Adicionalmente, entre 2021 y 2024, procesó más de 2.1 millones de dólares en transacciones entre empresas mexicanas y chinas vinculadas al envío de sustancias químicas con usos prohibidos.

Intercam enfrenta acusaciones por supuestas reuniones en 2022 entre ejecutivos y miembros del CJNG para establecer mecanismos de lavado de dinero. Durante el mismo periodo señalado para CIBanco, facilitó transferencias por más de 1.5 millones de dólares entre empresas de ambos países relacionadas con el envío de materiales controlados.

Vector se encuentra bajo investigación por actividades registradas entre 2013 y 2021, cuando supuestamente un intermediario del Cártel de Sinaloa utilizó métodos irregulares para mover 2 millones de dólares. Entre 2018 y 2023, se detectaron operaciones por más de un millón de dólares hacia empresas chinas vinculadas al comercio ilícito de precursores químicos.

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Reacciones oficiales

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) manifestó que, aunque no se han presentado pruebas concluyentes por parte estadounidense, ya se inició la revisión de las operaciones de las instituciones mencionadas. El titular Edgar Amador Zamora informó que se solicitó documentación que respalde las acusaciones.

“Si hay pruebas de que hay lavado de dinero se actuará, pero si no las hay pues no se puede actuar. Esta es nuestra posición, nosotros no vamos a cubrir a nadie, pero se tiene que demostrar si hubo lavado de dinero con pruebas contundentes”, afirmó la presidenta Claudia Sheinbaum durante su comparecencia habitual.

Medidas preventivas en el sistema bancario

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención administrativa temporal de CIBanco e Intercam para proteger los intereses de clientes y mantener la estabilidad del sistema financiero. La Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que esta situación no afecta la solidez del sector financiero nacional.

Las instituciones financieras señaladas expresaron su disposición para colaborar con las autoridades competentes. CIBanco afirmó que sus operaciones cumplen con la normativa vigente y que garantiza la seguridad de los depósitos. Intercam negó categóricamente cualquier vinculación con actividades ilegales. Vector reiteró su compromiso con la transparencia y destacó su trayectoria regulatoria impecable.

Impacto en el mercado financiero

El secretario de Hacienda reconoció dificultades financieras temporales en las instituciones señaladas, aunque aclaró que representan menos del 1% del total de depósitos bancarios. “No quisimos tomar riesgos, lo importante es proteger a los ahorradores, proteger a la integridad del sistema financiero”, explicó.

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Agencias internacionales de calificación crediticia como Fitch Ratings y HR Ratings revisaron negativamente sus evaluaciones sobre las instituciones afectadas, colocando sus calificaciones en observación debido a la incertidumbre generada por las acusaciones.

Economía y Finanzas Públicas

Ricardo Salinas Pliego y Luisa María Alcalde intercambian acusaciones por presunta evasión fiscal de Grupo Salinas

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Confrontación en redes por adeudo fiscal

El líder del grupo empresarial y la líder partidista protagonizaron un intercambio de críticas en plataformas digitales relacionadas con una supuesta deuda tributaria millonaria. La dirigente de Morena acusó al magnate de no cumplir con obligaciones fiscales desde hace casi dos décadas, mientras el empresario calificó los comentarios como una táctica repetitiva.

Según reportes oficiales, la autoridad fiscal federal reveló que la empresa mantiene un pendiente de 74,000 millones de pesos derivado de recursos no cubiertos durante más de 16 años, mecanismo que ha sido cuestionado por la representante de la Tesorería federal durante una comparecencia institucional.

Críticas a órganos judiciales

En la presentación oficial, la procuradora fiscal señaló públicamente que ciertos magistrados han evitado emitir resoluciones sobre estos casos, lo que impide el cobro correspondiente. La funcionaria destacó la importancia de combatir prácticas que presuntamente violan principios constitucionales, expresando confianza en los nuevos integrantes del Poder Judicial.

“Insistimos que tenemos que luchar contra estas prácticas que atentan en contra de la Constitución, de la justicia y del bienestar del pueblo de México. Tenemos mucha fe y mucha confianza en nuestros nuevos juzgadores, nuestros nuevos ministros, de que van a resolver con objetividad, prontitud y claridad”, afirmó.

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Respuesta empresarial

El dueño de medios electrónicos respondió a las declaraciones realizadas durante la reunión informativa matinal de la jefa del Ejecutivo federal, considerando que se trata de una estrategia habitual. El mensaje del empresario fue claro al expresar: “MODUS OPERANDI —- ó sea, lo mismo de siempre”.

La controversia se intensificó cuando la representante política atacó directamente al directivo de televisión abierta, acusándolo de agredir a la mandataria nacional. “A @RicardoBSalinas no le basta con no pagar los 74 mil millones de pesos que debe en impuestos desde hace 16 años. Ahora arremete contra la Presidenta @Claudiashein y con ello contra millones de mexicanas y mexicanos”, manifestó.

Intercambio de acusaciones

El magnate contrarrestó los señalamientos calificando el mensaje como un intento de manipulación feminista, recordando antecedentes profesionales de la dirigente partidista. “Señora Alcalde, la carta de feminista no le queda jugarla a usted, recuerde que tiene la costumbre traicionar a otras mujeres para ‘lograr sus objetivos personales’”, respondió.

En su intervención, el empresario también hizo referencia a presuntas decisiones políticas equivocadas y amenazó con consecuencias futuras para quienes se oponen a sus intereses. “Al final señora, ustedes van a pagar todo lo que están haciéndole a México, todas las mentiras que dicen y todo el robo que llevan a cabo diario, no hay un solo caso en la historia en el que el comunismo y los regímenes autoritarios hayan salido bien librados y aunque ustedes no lo crean, los Mexicanos sí son un pueblo inteligente, no se van a tragar sus mentiras todos los días para siempre”, concluyó.

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Economía y Finanzas Públicas

Iniciativa de Autoempleo del Bienestar: oportunidad para emprendedores del Estado de México

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Plazo final para solicitud de apoyo económico

El programa estatal de Autoempleo del Bienestar se encuentra en sus etapas finales de registro, ofreciendo oportunidades a emprendedores residentes del Estado de México que deseen obtener un apoyo único de 25,000 pesos. Esta iniciativa gubernamental tiene como objetivo principal facilitar el desarrollo de proyectos productivos mediante recursos económicos y asistencia técnica.

Beneficios incluyen formación y herramientas

Además del apoyo monetario, los seleccionados recibirán capacitación específica en el sector de su interés, junto con mobiliario, equipos o herramientas necesarias para la operación de sus negocios. Este programa está disponible para personas entre 18 y 65 años que residan en territorio estatal, con entrega de recursos sujeta a la disponibilidad del presupuesto autorizado.

Modalidades y fechas de registro

Los interesados pueden inscribirse a través de dos opciones disponibles hasta el 2 de julio de 2025: en línea a través de la plataforma oficial del gobierno estatal, o de manera presencial en los módulos de atención autorizados antes de la 18:00 horas del mismo día límite.

Ubicaciones para trámite presencial

El registro presencial se realiza en las Oficinas Regionales de Empleo distribuidas en diferentes municipios del estado: Toluca, Tlalnepantla, Naucalpan, Ecatepec, Nezahualcóyotl, Ixtapaluca, Atlacomulco, Tejupilco, San Mateo Atenco y La Paz, con direcciones específicas proporcionadas por la autoridad laboral estatal.

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Requisitos documentales

Los solicitantes deberán presentar los siguientes documentos:

  • Credencial oficial de identidad
  • Clave Única de Registro de Población
  • Recibo de servicios domiciliarios con antigüedad no mayor a seis meses
  • Formatos oficiales del programa
  • Constancia de conocimientos relacionados al proyecto empresarial

El proceso de inscripción permanecerá abierto hasta el cierre definitivo el 2 de julio, fecha en que termina el periodo para acceder al beneficio económico único de 25,000 pesos destinado al impulso de microempresas locales.

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Economía y Finanzas Públicas

Adultos mayores conocerán fechas de pago de Pensiones para el Bienestar en julio

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El gobierno mexicano mantiene activo el esquema de apoyo económico para adultos mayores mediante el programa Pensiones para el Bienestar, enfocado en mejorar la calidad de vida de sectores vulnerables. Tres modalidades integran esta iniciativa federal: Pensión para el Bienestar de las Personas Adultas Mayores, Pensión para el Bienestar de Personas con Discapacidad Permanente y Pensión Mujeres Bienestar.

Calendario preliminar de pagos para julio

La distribución de recursos durante el bimestre julio-agosto seguirá el formato habitual basado en la primera letra de la CURP de beneficiarios, aunque el cronograma oficial aún no ha sido publicado. Se ha difundido una agenda tentativa que detalla:

  • 3 de julio (letra A)
  • 4 de julio (letra B)
  • 5 y 6 de julio (letra C)
  • 7 de julio (letras D, E, F)
  • 10 y 11 de julio (letras H, I, J, K)
  • 12 de julio (letra G)
  • 13 de julio (letras H, Ñ, O)
  • 14 y 17 de julio (letras P, Q)
  • 20 y 21 de julio (letra R)
  • 24 de julio (letra S)
  • 25 de julio (letras T, U, V, W, X, Y, Z)

Montos previstos por cada tipo de pensión

La Secretaría de Bienestar no ha anunciado modificaciones en los montos destinados a pensiones, por lo que se espera mantener los siguientes importes:

  • Pensión para el Bienestar de las Personas Adultas Mayores: 6,200 pesos
  • Pensión para el Bienestar de las Personas con Discapacidad: 3,200 pesos
  • Pensión Mujeres Bienestar: 3,000 pesos

Canal de comunicación oficial

Las personas interesadas en obtener información precisa deben consultar exclusivamente fuentes oficiales como la página de la Secretaría de Bienestar y las redes sociales de Ariadna Montiel Reyes, titular de la institución. Además, está disponible la línea telefónica 800 639 42 64 para resolver inquietudes específicas.

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