Acciones del Departamento del Tesoro estadounidense
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del gobierno estadounidense emitió restricciones operativas contra tres entidades financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector. La medida se fundamenta en investigaciones sobre actividades sospechosas vinculadas al tráfico internacional de sustancias opiáceas.
Operaciones bajo sospecha
De acuerdo con información oficial, CIBanco estaría involucrado en operaciones sospechosas desde 2023, cuando un empleado habría colaborado en la apertura de cuentas para el movimiento de 10 millones de dólares relacionados con el Cártel del Golfo. Adicionalmente, entre 2021 y 2024, procesó más de 2.1 millones de dólares en transacciones entre empresas mexicanas y chinas vinculadas al envío de sustancias químicas con usos prohibidos.
Intercam enfrenta acusaciones por supuestas reuniones en 2022 entre ejecutivos y miembros del CJNG para establecer mecanismos de lavado de dinero. Durante el mismo periodo señalado para CIBanco, facilitó transferencias por más de 1.5 millones de dólares entre empresas de ambos países relacionadas con el envío de materiales controlados.
Vector se encuentra bajo investigación por actividades registradas entre 2013 y 2021, cuando supuestamente un intermediario del Cártel de Sinaloa utilizó métodos irregulares para mover 2 millones de dólares. Entre 2018 y 2023, se detectaron operaciones por más de un millón de dólares hacia empresas chinas vinculadas al comercio ilícito de precursores químicos.
Reacciones oficiales
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) manifestó que, aunque no se han presentado pruebas concluyentes por parte estadounidense, ya se inició la revisión de las operaciones de las instituciones mencionadas. El titular Edgar Amador Zamora informó que se solicitó documentación que respalde las acusaciones.
“Si hay pruebas de que hay lavado de dinero se actuará, pero si no las hay pues no se puede actuar. Esta es nuestra posición, nosotros no vamos a cubrir a nadie, pero se tiene que demostrar si hubo lavado de dinero con pruebas contundentes”, afirmó la presidenta Claudia Sheinbaum durante su comparecencia habitual.
Medidas preventivas en el sistema bancario
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención administrativa temporal de CIBanco e Intercam para proteger los intereses de clientes y mantener la estabilidad del sistema financiero. La Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que esta situación no afecta la solidez del sector financiero nacional.
Las instituciones financieras señaladas expresaron su disposición para colaborar con las autoridades competentes. CIBanco afirmó que sus operaciones cumplen con la normativa vigente y que garantiza la seguridad de los depósitos. Intercam negó categóricamente cualquier vinculación con actividades ilegales. Vector reiteró su compromiso con la transparencia y destacó su trayectoria regulatoria impecable.
Impacto en el mercado financiero
El secretario de Hacienda reconoció dificultades financieras temporales en las instituciones señaladas, aunque aclaró que representan menos del 1% del total de depósitos bancarios. “No quisimos tomar riesgos, lo importante es proteger a los ahorradores, proteger a la integridad del sistema financiero”, explicó.
Agencias internacionales de calificación crediticia como Fitch Ratings y HR Ratings revisaron negativamente sus evaluaciones sobre las instituciones afectadas, colocando sus calificaciones en observación debido a la incertidumbre generada por las acusaciones.